Na busca por diversificar a carteira de investimentos, a renda fixa sempre foi uma boa escolha, mas poucos sabem que é possível explorar esse mercado por meio de ETFs dos EUA, mesmo residindo no Brasil.
Os ETFs (Exchange Traded Funds), embora não constituam uma solução mágica para enriquecimento rápido, desempenham um papel crucial na diversificação e proteção das carteiras de investimentos.
Neste artigo, exploraremos os elementos essenciais ao começar a investir em ETFs de renda fixa, destacando opções recomendadas por analistas financeiros.
ÍNDICE DE CONTEÚDO
Por que Investir nos Estados Unidos?
O PIB dos Estados Unidos cresceu 3,3% no último trimestre de 2023, superando as expectativas. Além disso, outros benefícios tornam os EUA uma escolha atrativa para investidores:
- Proteção em Épocas de Crise: O dólar tende a se valorizar em crises, oferecendo uma proteção adicional ao investidor.
- Diferença nas Taxas de Juros: Mesmo com taxas aparentemente menores, a diferença real, descontando a inflação, pode ser mais atrativa nos EUA.
- Moeda Forte e Estabilidade: A economia estável dos EUA e a força do dólar proporcionam segurança aos investidores.
Tipos de ETFs de Renda Fixa Americana
Os ETFs de renda fixa americana podem ser divididos em 3 tipos:
ETFs do Tesouro Americano
- TLT (iShares 20 Year Treasury Bond ETF): Compra títulos do Tesouro americano com prazos superiores a 20 anos, apresentando uma rentabilidade anual de cerca de 4.3%.
- TFL (iShares Treasury Floating Rate Bond ETF): Similar ao nosso Tesouro SELIC no Brasil, com uma promessa de 5.6% ao ano, mas vinculado à taxa básica.
- TIP (iShares TIPS Bond ETF): Equivalente ao tesouro IPCA no Brasil, paga um juro real acima da inflação americana, atualmente em torno de 2%.
ETFs de Crédito Privado Americano
- LQD (iShares iBoxx Investment Grade Corporate Bond ETF): Investe em títulos corporativos com grau de investimento, oferecendo aproximadamente 5.17% ao ano.
- HYG (iShares iBoxx High Yield Corporate Bond ETF): Mais arriscado, com um prêmio de 2.5% ao ano, ideal para quem busca maior retorno, embora com maior risco.
ETFs Mistos (Público e Privado)
- BND (Vanguard Total Bond Market ETF): Diversificado e gigante, com mais de 10.000 títulos e uma rentabilidade prometida de cerca de 5%.
Dicas básicas ao Escolher um ETF de Renda Fixa
Ao considerar a compra de um ETF de renda fixa, alguns pontos essenciais merecem atenção:
- Site de Referência: Utilize fontes confiáveis, como o site etf.com, para analisar detalhes sobre o ETF desejado.
- Rentabilidade Histórica: Avalie o desempenho do ETF ao longo dos anos para entender seu histórico de entrega de valor aos investidores.
- Emissor e Taxa de Administração: Verifique o emissor do ETF e a taxa de administração associada. Taxas elevadas podem impactar negativamente o retorno, especialmente em renda fixa, onde os ganhos costumam ser mais modestos.
- Considere o Medalist Rating da Morningstar, que identifica ETFs de melhor desempenho ao longo de um ciclo completo de mercado.
- Monitore seus investimentos: Fique de olho nos seus ETFs de renda fixa e ajuste sua carteira conforme a necessidade.
ETFs de renda fixa dos EUA recomendados por analistas para 2024
Analisando o desempenho ao longo do tempo, observamos que o DHS apresenta consistência, seguido pelo SPHD. O JPEM e QYLD têm estratégias específicas, enquanto o SDIV oferece uma diversificação global mais ampla.
DHS WisdomTree U.S. High Dividend ETF
O primeiro destaque é o ETF DHS, gerenciado pela WisdomTree. Este ETF investe em empresas que realizaram pelo menos um pagamento nos últimos 12 meses, com um tamanho de mercado mínimo de $200 milhões. Com um portfólio rebalanceado anualmente, o DHS oferece uma distribuição diversificada, com 382 empresas e um dividend yield de 4.35% ao ano.
- Tipo: ETF Híbrido
- Estratégia: Investe em empresas com valor de mercado acima de 200 milhões de dólares, focando nas melhores pagadoras de dividendos.
- Principais Setores: Energia e Setor Financeiro
- Desempenho: Rendeu 4,35% nos últimos 12 meses.
SPHD Invesco S&P 500 High Dividend Low Volatility ETF
O SPHD, gerido pela Invesco, seleciona 50 ações do S&P 500 com a menor volatilidade e maior dividend yield. Com uma distribuição equilibrada entre setores, como financeiro (20%) e utilities (17%), este ETF oferece um dividend yield de 4.55% ao ano. Além disso, o SPHD realiza pagamentos mensais, proporcionando uma renda constante.
- Tipo: ETF Passivo
- Estratégia: Segue o índice S&P 500 e escolhe as 50 maiores pagadoras de dividendos com menor volatilidade.
- Diversificação: Menos ativos (50) em comparação ao DHS.
- Desempenho: Rendeu 4,64% nos últimos 12 meses.
JP Morgan Global Equity Income ETF (JPEM)
- Tipo: ETF Ativo
- Estratégia: Fundo ativo que busca empresas de baixa volatilidade e grande capitalização.
- Setores Principais: Tecnologia e Finanças
- Desempenho: Rendeu 10,03% nos últimos 12 meses.
QYLD Global X NASDAQ-100 Covered Call ETF
- Tipo: ETF Passivo
- Estratégia: Segue o índice NASDAQ-100, aplicando uma estratégia de venda de opções cobertas para gerar renda adicional.
- Diversificação: Enfoca empresas de tecnologia.
- Desempenho: Rendeu 6,79% nos últimos 12 meses.
SDIV Global X SuperDividend ETF
- Tipo: ETF Passivo
- Estratégia: Segue o índice Global Super Dividend, investindo nas maiores pagadoras de dividendos do mundo.
- Diversificação: Global, incluindo empresas brasileiras.
- Desempenho: Rendeu impressionantes 12,46% nos últimos 12 meses.
Weekly (WKY): Dividendos Semanais e Estratégia Inteligente
O ETF Weekly (WKY) se destaca por oferecer pagamentos de dividendos todas as semanas, especificamente às quintas-feiras. Sua estratégia envolve selecionar empresas com pagamentos recorrentes nos últimos 12 meses. Com 370 empresas no portfólio e uma ênfase no setor financeiro (30%), o WKY apresenta um dividend yield de 3.1% ao ano.
SCHD: Dividend Aristocrats por Charles Schwab
Gerido pela Charles Schwab, o ETF SCHD escolhe as 100 melhores empresas pagadoras de dividendos dos EUA, com um histórico consistente de pelo menos 10 anos consecutivos. Limitando os pesos das empresas a 4% e os setores a 25%, o SCHD possui um portfólio diversificado com 102 empresas. Seu dividend yield é de 3.63% ao ano, com pagamentos trimestrais.
NOBL: Dividend Aristocrats do S&P 500
O ETF NOBL, gerido pela PR Shares, foca em empresas do S&P 500 que pagam dividendos consistentes por pelo menos 25 anos (Dividend Aristocrats). Com exposição máxima inferior a 2% em cada empresa, o NOBL oferece um portfólio seletivo e diversificado. Seu dividend yield atual é de 2.09% ao ano, com pagamentos trimestrais.
Como Investir em ETFs dos EUA
Investir em ETFs dos Estados Unidos é uma jornada mais acessível do que se possa imaginar. Após seguir as orientações fornecidas acima, abrir uma conta em uma corretora de investimentos ou um banco internacional é o próximo passo.
Aqui está um passo a passo para começar:
- Abra uma Conta em uma Corretora:
- Escolha uma corretora que atenda às suas necessidades, considerando custos de operação, variedade de investimentos, qualidade da plataforma e suporte ao cliente.
- Envie cópias de documentos como identidade e CPF eletronicamente para abrir a conta.
- Transfira Recursos para a Conta:
- Realize a transferência de recursos para a conta da corretora, após a abertura da conta.
- Estude o Perfil de Risco:
- Antes de escolher um ETF, avalie seu próprio perfil de risco.
- Considere se está preparado para as oscilações em ETFs de renda variável e se tem disposição para manter o investimento a longo prazo.
- Escolha o ETF Adequado:
- Selecione um ETF alinhado aos seus objetivos e conhecimentos.
- Avalie diferentes opções, levando em conta os indicadores do mercado que cada ETF reflete.
- Estude as Perspectivas de Mercado:
- Dedique tempo para estudar as perspectivas de mercado para os diferentes tipos de ETFs disponíveis.
- Utilize relatórios de recomendação produzidos por corretoras e casas de análise para obter informações adicionais.
- Analise Relatórios de Recomendação:
- Consulte relatórios de recomendação, que geralmente incluem sugestões de compra ou venda de ETFs.
- Esses relatórios podem ser valiosas fontes de informações para compreender melhor o mercado de ETFs.
Agora, cabe a você decidir qual ETF se alinha melhor aos seus objetivos e tolerância ao risco.
E lembre-se de que investir sempre envolve riscos, e a diversificação é uma ferramenta fundamental para mitigá-los.
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Referências
* O conteúdo deste artigo é de caráter informativo e não constitui aconselhamento financeiro profissional. Para isso, busque sempre um consultor financeiro relativamente à sua situação específica.
